FinnCiti（以理财游戏为幌子、涉嫌网络传销）

FinnCiti

以理财游戏为幌子、涉嫌网络传销

Finnciti成立于2007年5月28日，原名SMICAP，已于2012年12月12日上线全新系统并更名为Finnciti。该公司以理财游戏为幌子，涉嫌网络传销。据调查，SMI完全符合非法传销的三个特征界定。近几年，非法传销更加表现出网络化特征，并以理财为名，打着快速致富的旗号，从事非法获利的犯罪活动。SMI涉及人员达到两万五千人，卷入金额至少30亿元。

有这样一种“股票”，只涨不跌，四年间涨幅达到370%，无偿配股9次，发展他人入股还能获得最高达4倍的奖励。这种不可思议的事情不是痴人说梦，而是活生生的现实。这家公司的名字全称是SMI全球游戏股票市场投资有限公司。

公司简介

前身为smicap因为被公安局调查，更名为finnciti，继续诈骗。

SMICAP公司名为开展在线广告服务，实则是利用网络，以传销的手段进行非法敛财，用后面新加入人员交纳的费用来支付有关奖金和返利。由于该公司利用互联网开展活动，地域广，扩展速度迅速，而且活动收益诱人，极易吸引人员加入，如果网站一旦关闭，必将给参与人员带来经济损失。为有效防范此类网络传销继续蔓延，各地应加强打击防范力度，避免更多群众遭受不法侵害。

涉嫌传销

中国反传销志愿者联盟创办人邹凌波指出，SMI（Finnciti前身）隐藏着很多的陷阱，对规则做出一些眼花缭乱的设计，使得组织者永远处于只赚不赔的境地。

从账户申请成功，组织者就规定了投资额的近一半作为股权投资，不能提现，不能购币。按照SMI宣传所称，这是“舍得”理财策略，若要获得长期高额收益，就要敢于舍去一部分利益。这也意味着，投资者刚一开始就损失了近一半资金。

随后，SMI又抛出一个所谓的“三进三出方程式”。此方程式不过是掩盖横夺投资者钱财的幌子。因为在这个“三进三出方程式”里，强制规定每一ID下的代币买卖要分三次进行出售，并且出售代币的30%必须回购，其实相等于投资者只能提现其中的70%。不仅如此，每次出售代币，公司方面要收取10%的高额手续费。这样下来，一多半的资金又被盘剥去了。更加不合理的规定是，因为账户资金都以美元计价，组织者强制规定进场汇率6.75，出场汇率6.2，等于参与者每一美元就被公司盘剥走0.55元人民币。

“三进三出方程式”、三角模型构建、左右分区对碰奖励，类似的技法同样存在于红通商务、大唐帝国等理财骗局当中。大多数的投资者文化程度并不高，在学习这些貌似高深的理论过程中，不知不觉便被洗脑，沉迷其中不可自拔。

邹凌波认为，传销式的奖励制度使得不断有人加入进来，就会不断有钱贡献给先入者。SMI跟万家购物的返利不同之处在于，万家购物要给参与者100%的返利，多数时间处于负债经营；SMI则不需要有任何支出，10%手续费确保了只赚不赔。一旦有大规模的提现，组织者只需暂停关闭系统提现就可以了，这种设计首先就把自己立于不败之地。

诈骗模式

识破骗局

此诈骗网站自称是国际知名网站，通过美元换成虚拟游戏币，进行虚拟炒股买房。通过后台操纵虚拟股市只涨不跌，打着快速致富的旗号，从事非法获利的犯罪活动。全游戏网站只以英文显示，没有一点中文界面。但通过谷歌和百度搜索，能查到的基本上都是中文网页，相关英文信息多为smicapisascam(smicap是个骗局)。

目标对象

他的重点目标人群是中老年妇女，吸引那些社会上想通过捷径发财致富，且对网络和英语不是很熟悉的人群。这类网络诈骗比其他传统传销诈骗更加危险，而且根本不需要任何成本。没有买卖任何产品，所有交易都是系统里虚拟的物品，诈骗集团可以通过数据库轻轻松松修改被骗用户的任何数值，包括游戏代币数，换算比例，用户收入，虚拟物价，虚拟股市，一切都在他们的操纵之中。

诈骗方式

收取高达10%手续费，并且强制用户必须回购30%。换句话说：只要用户昨天把钱投到里面，今天出来就只有最多63%。

原有相关smicap报道的网站，自从诈骗集团更名后，网络上看不到任何有关finnciti非法的网站，因此更多无辜群众受骗。目前该诈骗集团在福建广东一带蔓延异常迅速。

非法传销戴上“股票面具”上下线靠“代币”买卖吸金30亿元

这是一家神秘的公司，在其网站上我们看不到关于公司的任何信息，关于它的传说只流传在网络上的投资者之间。《证券日报》记者从参与者获取的资料显示，公司注册地在英属的塞舌尔群岛，总部设于香港加莲威老道爱宾大厦。公司老板更是神秘，仅知道他叫黄彦清，是一位有丰富投资经验的新加坡华人。

本报记者经过深入调查发现，这更像是一场彻头彻尾的非法传销骗局。中国反传销志愿者联盟创办人邹凌波告诉记者，SMI完全符合非法传销的三个特征界定。近几年，非法传销更加表现出网络化特征，并以理财为名，打着快速致富的旗号，从事非法获利的犯罪活动。

记者从获取的资料粗略统计，SMI涉及人员达到两万五千人，卷入金额至少30亿元。更加触目惊心的是，这类涉嫌非法传销公司不止SMI一家，这样的骗局也仍然在继续着。

借理财炒股为名

行非法传销之实

参考资料

1.非法传销戴上“股票面具”上下线靠“代币”买卖吸金30亿元·人民网