TA系统（登记投资者基金份额的软件）

TA系统

登记投资者基金份额的软件

TA系统是中国结算公司开放式基金登记结算系统的简称。用于登记投资者在上海证券账户或者深圳账户内的基金份额。中国结算公司上海分公司和深圳分公司分别对应上海TA系统和深圳TA系统。正如前面所说的，如果没有TA系统，程序员在开发软件的时候就必须陷入复杂的硬件实现细节。程序员并不想涉足这个可怕的领域，而且大量的精力花费在这个重复的、没有创造性的工作上也使得程序员无法集中精力放在更具有创造性的程序设计工作中去。程序员需要的是一种简单的，高度抽象的可以与之打交道的设备。

账户

TA的英文是Transfer Agent（过户代理），直译就是过户登记的意思。TA基金账户可通过基金代理机构开立，是注册与过户登记机构为投资者开立的用于记录投资者持有基金份额及其变动情况的账户。

在我国公募基金公司的具体运营管理过程中，TA（Transfer Agent）系统是不可缺少的一部分。该系统一方面需要承担基金产品从发行到清盘的整个运营工作;另一方面该系统是连接投资人和基金公司之间的重要桥梁，需要满足投资人的各种交易需求，对投资人和基金产品有着直接和重大的影响。

基金交易账户

基金交易账户是银行为投资者设立的用于在本行进行基金交易的账户。投资者通过银行代销网点办理基金业务时，必须先开立基金交易账户。该账户用于记载投资者进行基金交易活动的情况和所持有的基金份额。每个投资者只能申请开立一个基金交易。

招商证券作为首家获准私募基金综合托管服务的券商，早在2013年便以私募基金TA系统为核心打造私募基金综合托管IT系统群，为私募基金管理人提供托管外包服务。

账户之间的关系

1个投资者在一家基金管理公司只有1个TA账户，但是可以有多个交易账户，比如在农行开一个，在某证券公司开一个，2个交易账户都可以进行买卖交易，也可 以将基金从一个交易账户转到另一个交易账户，就是所谓的转托管。TA账户和交易账户是多对多的关系。1个投资者在银行只有一个交易账户，但是可以买多个基 金公司的基金，这时是1个交易账户 vs 多个TA账户。

再比如您要购买一个基金公司下属的某个基金的话 首先要开通基金交易账户 这个可以在银行开通这个账号是用来基金交易划拨资金的 其次您要开通该基金公司的TA账户 才可以购买其下属的基金一个基金公司一般有下属好多个基金 您只需要开通一次TA账户就可以购买下属所有基金 如南方稳健基金 您需要开通一下南方基金公司的TA账户。

开放式基金登记过户

开放式基金登记过户（TA）系统是基金交易管理系统的重要组成部分，涵盖了基金交易业务的各个环节，包括账户业务处 理，如投资者开户、修改账户资料、挂失 /解挂等；日常交易业务处理，如认购、申购（一般申购和定期定额）、赎回（一般赎回、指定赎回、预约赎回等）、转托管、基金转换等；特殊业务处理，如非交 易过户、账户冻结/解冻等；分红业务处理，如现金分红和红利再投资；同时TA系统还承担着整个基金交易系统管理和维护，如岗位管理、柜员管理、基金信息管 理、公告信息管理、销售网点管理、系统维护日志管理、查询统计功能等。

举一个简单的例子：一个开户成功的投资者申购10000元易方达策略成长基金，TA就要计算根据申请日的基金净值，计算投资者应得的基金份额、应该支付的 相关费用和确定份额的注册日期等。同样，在投资者赎回基金份额时，TA也要计算应得的资金和支付相关的费用，其它一些更加复杂的业务，如基金转换、分红、 转托管等同样由TA来处理，可见TA是和投资者利益直接相关。

参考资料

1.E基金公司自建TA系统测试流程优化研究·中国知网

2.私募基金多批次TA系统应用与实践·中国知网