广发银行(股份制商业银行)
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广发银行
股份制商业银行
广发银行1988年9月成立,注册资本114.08亿元人民币,总部在中国广东省广州市越秀区东风东路713号。经国务院和中国人民银行批准,广东发展银行作为中国金融体制改革的试点银行在美丽的珠江之畔成立,是国内最早组建的股份制商业银行之一。2011年4月8日,经监管机构和相关政府部门批复同意,原注册名称“广东发展银行股份有限公司”更改为“广发银行股份有限公司”,简称“广发银行”;英文名称变更为“China Guangfa Bank”(“中国广发银行”)。
公司名称 | 广发银行 |
外文名 | China Guangfa Bank |
成立时间 | |
总部地点 | 广州市越秀区东风东路713号 |
经营范围 | 金融服务 |
公司类型 | 股份制商业银行 |
公司口号 | 智慧金融,广发中国 |
董事长 | 王滨 |
行 长 | 王凯(拟任) |
领导班子
广发银行董事长王滨
广发银行党委书记、拟任副董事长、行长王凯;
广发银行副行长包括尹矣(常务副行长)、王兵、徐红霞、郑小龙(候任)、林德明(候任)和方琦(候任)。
历史沿革
1988年9月成立,注册资本114.08亿元人民币,总部在中国广东省广州市越秀区东风东路713号。
1993年11月8日,广发银行在澳门开设分行,并作为中国股份制商业银行在港澳地区开设的首家银行,有一般的银行服务。
花旗时代
2006年,广发银行成功完成改革重组工作,引入了花旗集团、IBM信贷等国外企业和中国人寿、国家电网、中信信托等实力雄厚的国内知名企业,新引进的投资者团队获得广东发展银行的控股权和经营管理权。广东发展银行将以引进境内外投资者为契机,完善公司治理和内控机制,学习和借鉴先进的银行服务理念、管理经验以及产品研发和维护技术,切实提高创新能力和经营管理水平,为社会公众和中国经济发展提供优质金融服务,致力于打造成为具有强劲的创利能力、雄厚的资本实力、卓越的品牌形象、领先的科技、先进的内部控制,令股东、客户和员工满意的现代化商业银行。
2006年8月24日,广发银行与亚洲开发银行正式签署《股份认购协议》和《战略合作协议》,向其定向增发6600万股权,至此广发银行成为国内外资股份比例最高的商业银行之一。
2007年9月3日,广发银行成为SHIBOR(上海银行间同业拆借利率)报价团非报价行成员,开始进行SHIBOR的双边报价。
广发银行设立有15家一级分行、35家二级分行和6家直属支行,另设有澳门分行和香港代表处,共500多家营业网点,并与全球83个国家和地区的917家银行建立了代理行关系,初步形成了城市化大商业银行的格局。根据英国《银行家》杂志对全球1000家大银行排定的位次,广东发展银行连续四年入选全球银行500强。
国寿时代
2016年3月1日,中国人寿发公告称,公司与花旗集团及IBM Credit签订了相关收购协议,拟以6.39元/股的价格,合计收购后者持有的广发银行36.48亿股,总对价约为233.12亿元。交易完成后,公司将持有广发银行约67.29亿股,持股比例将由20%增至43.686%,成为广发银行单一最大股东。
2017年4月,广发银行发布了2017年度股份增发公告,募集资金规模不超过人民币300亿元。
2021年1月20日,广发银行官网发布公告称,拟进行总额不超过人民币400亿元的股份增发,募集的资金扣除发行费用后,将全部用于补充该行的资本金,提高资本充足率,支持业务发展。
经营业绩
截至2020年6月末,广发银行资产总计2.81万亿元,较2020年年初增加6.84%;负债合计2.59万亿元,较2020年年初增加7.02%。2020年上半年,广发银行实现营业收入409.07亿元,实现净利润64.86亿元。
广发银行财务摘要 | |||
2019-12-31 | 2018-12-31 | 2017-12-31 | |
总资产(亿元) | 26,327.98 | 23,608.50 | 20,729.15 |
股东权益(亿元) | 2,095.64 | 1,585.02 | 1,138.45 |
净利润(亿元) | 125.81 | 107.00 | 102.04 |
平均总资产回报率(%) | 0.50 | 0.48 | 0.50 |
加权平均净资产收益率(%) | 7.42 | 8.82 | 9.28 |
成本收入比(%) | 30.79 | 36.18 | 39.27 |
不良贷款率(%) | 1.55 | 1.45 | 1.42 |
拨备覆盖率(%) | 173.41 | 151.06 | 152.68 |
资本充足率(%) | 12.56 | 11.78 | 10.71 |
基本每股收益(元) | 0.64 | 0.69 | 0.66 |
广发银行在石家庄、 北京、上海、杭州、南京、淮安、郑州、昆明、武汉、长沙、广州、天津、哈尔滨、乌鲁木齐、沈阳、济南、成都、福州 、西安 、合肥 、重庆、长春等地设立了18家一级分行,在宁波、温州、营口、曲靖、玉溪、平顶山、安阳、新乡、大连、本溪、丹东、衡阳、深圳、东莞、佛山、珠海、惠州、汕头、潮州、江门、中山、肇庆、茂名、湛江、梅州、清远、阳江、河源、韶关、南通、盘锦、台州、绍兴、三门峡、嘉兴、常德、喀什、镇江、济宁、南阳 、扬州、宜昌、徐州 等地设立了37家二级分行,在无锡、黄石、大庆、揭阳、云浮、湘潭等地设有6家直属支行,另设有澳门分行和香港代表处,共560多家营业网点。
英国《银行家》杂志发布“2020年全球银行1000强”最新排行,广发银行按一级资本排名,位列全球排行榜第63位,名次再创历史新高。
业务范围
广发银行的经营范围是《商业银行法》规定的所有银行业务,主要包括:吸收公众存款,发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;结汇、售汇;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;外汇信用卡的发行;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;发行和代理发行股票以外的外币有价证券;自营和代客外汇买卖;代理国外信用卡的发行及付款业务;离岸金融业务;资信调查、咨询、见证业务。经中国人民银行和中国银行业监管管理机构批准的其他业务。
分支机构
总行 | |
广发银行总行 | 广州市越秀区东风东路713号 |
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北京市 | |
北京分行 地址 | 北京市东城区大华路2号 |
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上海市 | |
上海分行 地址 | 上海市卢湾区徐家汇路555号 |
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天津市 | |
天津分行 地址 | 天津市河西区解放南路与绍兴道交口天津公馆1-5层 |
天津自贸区分行 地址 | 天津市空港经济区西四道168号融和广场3-2-102 |
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重庆市 | |
重庆分行 地址 | 重庆市渝中区解放碑协信中心A塔广发银行大厦30-43楼 |
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河北省 | |
石家庄分行 地址 | 河北省石家庄市长安区广安大街86号财富大厦1-3层 |
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广东省 | |
广州分行 地址 | 广东省广州市天河区珠江新城临江大道57号中和广场 |
深圳分行 地址 | 广东省深圳市罗湖区深南东路123号西座19-22层 |
深圳前海分行 | 广东省深圳市南山区海德三道与文心五路交汇处滨海之窗闽泰大厦18楼18C |
佛山分行 地址 | 广东省佛山市禅城区季华五路29号广发大厦 |
珠海分行 地址 | 广东省珠海市香洲区吉大景山路68号 |
东莞分行 地址 | 广东省东莞市东城街道东城西路6号 |
韶关分行 地址 | 广东省韶关市武江区惠民南路41幢 |
惠州分行 地址 | 广东省惠州市惠城区下埔大道19号 |
汕头分行 地址 | 广东省汕头市龙湖区金环路潮汕星河大厦 |
潮州分行 地址 | 广东省潮州市湘桥区潮州大道凤新大厦北侧 |
江门分行 地址 | 广东省江门市蓬江区建设路49号之五 |
中山分行 地址 | 广东省中山市石岐街道华柏路55号广发大厦 |
肇庆分行 地址 | 广东省肇庆市端州区天宁北路75号之一 |
茂名分行 地址 | 广东省茂名市茂南区迎宾路159号 |
湛江分行 地址 | 广东省湛江市赤坎区中山一路22号 |
梅州分行 地址 | 广东省梅州市梅江区嘉应路41号 |
清远分行 地址 | 广东省清远市清城区新城西三号区北江三路 |
阳江分行 地址 | 广东省阳江市江城区东风三路38号景湖综合楼 |
河源分行 地址 | 广东省河源市源城区建设大道西19号友力大厦 |
揭阳支行 地址 | 广东省揭阳市榕城区黄岐山大道南段 |
云浮支行 地址 | 广东省云浮市云城区城南路福临园首层A101-A104号商铺和二层A201号 |
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黑龙江省 | |
哈尔滨分行 地址 | 黑龙江省哈尔滨市南岗区西大直街4号 |
齐齐哈尔分行 地址 | 黑龙江省齐齐哈尔市卜奎大街84号 |
大庆支行 地址 | 黑龙江省大庆市让胡路区乐园 |
牡丹江支行 地址 | 黑龙江省牡丹江市太平路与七星街交叉口 |
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浙江省 | |
杭州分行 地址 | 浙江省杭州市下城区延安路516号 |
宁波分行 地址 | 浙江省宁波市灵桥路473号 |
温州分行 地址 | 浙江省温州市人民东路12号银河大厦一楼 |
台州分行 地址 | 浙江省台州市市府大道500号 |
绍兴分行 地址 | 绍兴市中兴南路215号 |
义乌分行 地址 | 义乌市江滨北路523号1-5层 |
嘉兴分行 地址 | 浙江省嘉兴市洪兴西路1399号大洋洲假日酒店隔壁 |
金华分行 地址 | 浙江省金华市八一南街999号赞佳大厦主楼1-4层,裙楼2-3层及4层局部 |
湖州分行 地址 | 浙江省湖州市益民路69-81号 |
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山东省 | |
济南分行 地址 | 山东省济南市纬二路151-1号 |
济宁分行 地址 | 山东省济宁市琵琶山路69号(原任城水务局) |
东营分行 地址 | 山东省东营市府前大街78号 |
临沂分行 地址 | 山东省临沂市金雀山路1号威特天元广场 |
烟台分行 地址 | 山东省烟台市开发区长江路89号广发银行大厦 |
潍坊分行 地址 | 山东省潍坊市东方路3996号广发银行大厦 |
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山西省 | |
太原分行 地址 | 山西省太原市小店区晋阳街89号君威国际金融中心1-6层 |
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安徽省 | |
合肥分行 地址 | 合肥市庐阳区阜南路169号安粮东怡金融广场B座1、42、43层 |
芜湖分行 地址 | 安徽省芜湖市镜湖区文化路白金湾小区12-1号、13号104、110商铺一二层、13号105、107、108、109商铺二层 |
滁州分行 地址 | 安徽省滁州市琅琊区凤凰东路476号投资大厦一楼 |
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江西省 | |
南昌分行 地址 | 南昌市红谷滩新区红谷中大道1669号华尔街广场1、17-20、22层 |
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福建省 | |
福州分行 地址 | 福州市台江区曙光路132号申发大厦1、4层 |
泉州分行 地址 | 泉州市丰泽区津淮街25号燃气大厦1-2层和15-16层 |
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江苏省 | |
南京分行 地址 | 江苏省南京市建邺区江东中路238号广发银行大厦 |
苏州分行 地址 | 江苏省苏州市工业园区华池街时代广场24幢A座 |
常州分行 地址 | 江苏省常州市新北区龙锦路1258号 |
镇江分行 地址 | 江苏省镇江市檀山路冠城国际金融街 |
南通分行 地址 | 江苏省南通市洪江路88号兆丰嘉园商业楼 |
无锡分行 地址 | 江苏省无锡市五爱路79号 |
扬州分行 地址 | 江苏省扬州市邗江区邗江中路629号 |
淮安分行 地址 | 江苏省淮安市清河区淮海东路1号丰惠财富广场 |
徐州分行 地址 | 江苏省徐州市淮海西路150号 |
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河南省 | |
郑州分行 地址 | 河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路10号 |
安阳分行 地址 | 河南省安阳市人民路西段 |
新乡分行 地址 | 河南省新乡市新飞大道82号 |
焦作分行 地址 | 河南省焦作市塔南路1736号“嘉隆金融中心” |
平顶山分行 地址 | 河南省平顶山市翠林蓝湾D区9号楼 |
三门峡分行 地址 | 河南省三门峡市河堤北路与康园路西北角中国联通有限公司三门峡分公司综合楼 |
南阳分行 地址 | 河南省南阳市独山大道北段玉龙苑小区商住楼1-3层 |
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云南省 | |
昆明分行 地址 | 云南省昆明市滇池路2号 |
曲靖分行 地址 | 曲靖市麒麟区麒麟东路136号尚都豪庭购物广场 |
玉溪分行 地址 | 玉溪市东风南路1号 |
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四川省 | |
成都分行 地址 | 四川省成都市高新区天泰路112号四川投资大厦 |
眉山分行 地址 | 四川省眉山市东坡区二环东路125号、127号、129号、131号、140号外滩枫景临街商铺2层2号、140号外滩枫景临街3层3号 |
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辽宁省 | |
沈阳分行 地址 | 辽宁省沈阳市青年大街227号 |
大连分行 地址 | 大连市中山区中山广场3号 |
营口分行 地址 | 营口市渤海大街东10号 |
本溪分行 地址 | 辽宁省本溪市平山区东明路5号 |
鞍山分行 地址 | 辽宁省鞍山市铁东区中华南路236号 |
丹东分行 地址 | 辽宁省丹东市元宝区财神庙街1-2号 |
盘锦分行 地址 | 辽宁省盘锦市兴隆台区石油大街88号 |
葫芦岛分行 地址 | 辽宁省葫芦岛市龙湾大街182C、182D |
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吉林省 | |
长春分行 地址 | 吉林省长春市二道区东盛大街3000号上东国际A座1层105号和106号商铺、2层、16-20层 |
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湖北省 | |
武汉分行 地址 | 武汉市江汉区新华下路特8号 |
宜昌分行 地址 | 湖北省宜昌市西陵区西陵二路51号金缔华城3号楼1-2层 |
襄阳分行 地址 | 湖北省襄阳市樊城区春园西路民发盛特区5栋1-3层 |
黄石支行 地址 | 湖北省黄石市黄石港区广场路1号一、二层 |
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湖南省 | |
长沙分行 地址 | 湖南省长沙市五一大道826号新华大厦 |
衡阳分行 地址 | 湖南省衡阳市雁峰区解放路与蒸阳路交汇处西南角 |
常德分行 地址 | 湖南省常德市武陵区武陵大道197号泓鑫城市花园1栋第一层、第二层 |
邵阳分行 地址 | 湖南省邵阳市大祥区双拥路天达商都达富楼一层、二层 |
岳阳分行 地址 | 湖南省岳阳市岳阳楼区站前西路75号金中环广场一、二、三楼 |
郴州分行 地址 | 湖南省郴州市北湖区环城南路2-67号 |
湘潭支行 地址 | 湖南省湘潭市岳塘区湖湘西路1号 |
株洲支行 地址 | 湖南省株洲市天元区庐山路69号庐山恋综合楼第1-3层 |
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陕西省 | |
西安分行 地址 | 陕西省西安市雁塔区科技路38号林凯国际1、2、22、23、25层 |
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广西壮族自治区 | |
南宁分行 地址 | 广西南宁市民族大道146号中国-东盟国际商贸物流中心B座,LG层LG-12至LG-13铺位、一层L1-009至L1-016铺位、23至26层整层 |
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新疆维吾尔自治区 | |
乌鲁木齐分行 地址 | 乌鲁木齐市天山区人民路480号 |
喀什分行 地址 | 新疆维吾尔自治区喀什市西域大道153号 |
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澳门 | |
澳门分行 地址 | 澳门新口岸宋玉生广场181-187号光辉(集团)商业中心 |
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香港 | |
香港分行 地址 | 香港中环皇后大道中九号3002室 |
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发展战略
发展定位
广发银行工作指导方针是继续以发展为主题,以创利为目标,大胆进行金融创新和市场开拓,积极推进各项业务全面发展;以应对入世挑战为方向,加快调整与改革,全面提升广发银行管理水平和经营效益,以更好的效益回报股东,为把广东发展银行建设成为管理先进、服务优良、信誉卓著的现代商业银行而努力奋斗。
战略转型
2008年1月21日,广发银行(“广发行”)与中国建设银行联合主承销成功发行金额为人民币10亿元的江苏宁沪高速公路股份有限公司第一期短期融资券。这是广发行自2007年4月底获得短期融资券承销业务资格后,主承销的第一只短期融资券,对广发行投资银行业务的开拓具有里程碑意义。此次短期融资券发行主体为江苏宁沪高速公路股份有限公司,发行人长期信用评级为AAA-,发行期限365天,票面利率5.45%,发行金额为人民币10亿元。
宁沪高速股份有限公司短期融资券的成功发行不仅加强了广发行与企业客户的合作,而且进一步推进了广发行的战略转型,广发行将成为一家坚持以客户为中心、富于创新的银行。
自2007年4月获批短期融资券承销资格后,广发行一直积极参与短期融资券市场业务。2008年,广发行将充分利用其在资本市场以及客户网络信息的优势,继续为企业客户提供专业尽责、量身定制的一系列投资银行产品服务。
创新领域
2014年9月22日,广发银行与百度正式签订战略合作协议。双方将在互联网金融领域、大数据业务、地图产品、直达号等创新领域开展全面深入合作。未来广发银行将借助百度的大数据分析技术,为其提供网点、小企业中心、ATM等选址和布局建议,以及网点周围客流分析等服务。
广发银行还在签约会上发布了两款自营自建的互联网创新产品,并称互联网金融将作为该行战略重点。
银行重组
广发行重组历时近两年时间,2005年5月正式启动,至2006年12月,重组正式获得监管部门批准,完成重组交割。王新于2002年8月出任广发行常务副行长,在2006年12月之前主管广发行资产处置与发展规划。
有广发行内部人士表示,整个不良资产剥离“过程比较复杂,银行不良资产的剥离很难说清,不完全是企业的经营行为,有外力介入,有些不良资产打包也是行政命令”。 重组之后,花旗银行并不能翻查重组之前的账目,这很奇怪。而在花旗为首的投资者团队进入广发行之后,广发行还有大约110亿元的坏账。
据《财经网》报道,在2005~2006年间的广发行引资重组过程中,广发行剥离、核销了大量不良资产,整个重组成本高达约500亿元。第一个资金来源是竞标团溢价入股,花旗竞标团出资242亿元,产生了约135亿元溢价。第二个资金来源是不良资产处置。2005年12月,广发行拍卖总计333亿元不良资产包。知情人士透露,广发行原想卖出80亿至90亿元的价格,但四家资产管理公司的出价不高,为了能够保证竞标及时完成,2006年2月底,广发行将约560亿元的不良资产全部剥离给广东省政府所属的粤财投资控股有限公司,再由粤财信托进行处置。
除了这两个来源,广东省政府还需要解决300亿元左右的包袱,广东省遂减持南方电网的部分股份和粤电力股权。
在重组过程中,广发行还拍卖了其全资非金融资产——广控集团有限公司100%股权和广发行对广控集团及其下属机构17.22亿元债权。公开资料显示,广控集团在评估基准日(2005年11月30日)的账面资产总额37.9亿元,负债34亿元。评估后资产价值仅为24.4亿元,资产减值达13亿元,企业已资不抵债9.7亿元。2006年3月拍卖时,民营企业中昌恒远控股有限公司以4亿元竞拍成功。
银行更名
2011年4月8日,广东发展银行迈入全新的发展里程——正式将企业名称更换为“广发银行”,同时发布主题为“汇聚”的红色新标识。
经监管机构和相关政府部门批复同意,原注册名称“广东发展银行股份有限公司”更改为“广发银行股份有限公司”,简称“广发银行”;英文名称变更为“China Guangfa Bank”(“中国广发银行”);法人住所变更为“广州市越秀区东风东路713号”(总行所在位置不变,仅变更地址和门牌号)。
企业文化
广发银行logo设计与银行传统“外圆内方”logo设计理念不同,广发银行的新标识设计更具国际化和现代感特点,标志以三条等边为基本元素,取“三”为数,蕴含三生万物、孕育创新、生机无限、永恒发展之意。势如江河汇聚,三条曲线分别象征黄河、长江、珠江,三江奔腾、富沃神州,寓意广发银行汇聚人才、资金、技术之优势,广纳百川、发展共赢、泽惠天下。三边上下相接、首尾相环,体现突破边界、无缝联接的发展理念。三边流线,刚柔相济,象征广发银行能够顺时而变,不断满足客户多样化、个性化的需求。
公司荣誉
2020年7月,荣获2019年中国银行业社会责任百佳评估“最佳精准扶贫贡献奖”。
2019年12月12日,《汇桔网·2019胡润品牌榜》发布,广发银行以100亿元品牌价值排名第119,上榜2019金融品牌价值全国排名第27。
2020年3月9日,“2019年中国银行业100强榜单”发布,广发银行排名第16位。
2008年名列广东省省委机关报《南方日报》主办的改革开放三十年广东标杆企业评选“30年30强企业”,在香港中文大学工商管理学院与全国强势主流财经媒体《21世纪经济报道》与联合主办的2008亚洲银行竞争力排名榜受颁“最具增长潜力中资银行”奖
2007年第四届“世界金融实验室年度大奖”中,广发卡荣获“世界/中国最值得信赖的十大银行卡”称号。
2006年获得中国银联颁发的“2006年银联卡风险管理业绩优秀奖”,广发银行是唯一获此奖项的银行。
2005年在万事达卡亚太区市场领先奖项的评选中,南航明珠万事达卡荣获“最佳联名/认同卡白金奖”这一业界联名/认同卡的最高奖项。广发商务卡获得“最佳商务卡”奖。2006年,南航明珠卡再次被万事达卡国际组织授予的“2006年最佳联名卡/认同卡奖”
2004年广发卡在“世界金融实验室年度大奖”荣获“中国最受消费者信赖的十佳银行卡”称号
2003年广发真情卡获万事达卡国际组织颁发的亚太区最佳女性卡项目奖
被VISA国际组织授予“杰出合作伙伴”荣誉称号
2001年广发白金卡被VISA国际组织授予“白金飞跃奖”和2001年度“业务杰出成长奖”的荣誉称号
公司受罚
2020年9月4日,银保监会披露一系列天价罚单,广发银行因21项违法违规,被银保监会没收违法所得511.53万元,罚款8771.53万元,罚没合计9283.06万元。广发银行此次违法违规行为涉及信贷、同业、理财、股东股权以及违反宏观调控政策等。
参考资料
1.广发银行·广发银行